АО «УкрСиббанк» присвоен наивысший кредитный рейтинг
8 июля 2014 года Рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение о присвоении АО «УкрСиббанк» (код ЕГРПОУ 09807750) кредитного рейтинга на уровне uaААА по национальной украинской шкале. Заемщик или отдельный долговой инструмент с рейтингом uaAAА характеризуется наивысшей кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками или долговыми инструментами. Об этом сообщает пресс-служба РА «Эксперт-Рейтинг».
Присваивая столь высокий уровень кредитного рейтинга, Агентство исходило из следующего:
1. С момента своего основания УкрСиббанк прошел стремительный путь развития от регионального банка до национального лидера — одного из самых динамично развивающихся универсальных банков на украинском финансовом рынке, члена одной из крупнейших мировых банковских групп BNP Paribas. На сегодняшний день УкрСиббанк гармонично развивается как в розничном, так и в корпоративном бизнесе: Банк обслуживает более 2,2 млн. розничных клиентов, 255 тыс. предприятий среднего и малого бизнеса и 4 тыс. крупных компаний. УкрСиббанк — первопроходец рынка персональных банковских услуг (Private Banking) в Украине, а также активный участник фондового рынка, и в частности, рынка управления активами институциональных инвесторов.
2. Согласно рэнкингу Национального банка Украины, по размеру активов УкрСиббанк входит в группу крупнейших украинских банков. По состоянию на 01.04.2014 активы АО «УкрСиббанк» составляли 23,373 млрд. грн., Банк занимал 14-е место и в общем рэнкинге НБУ (состоящем из 181-го банка), и в группе крупнейших банков Украины. По оценкам Агентства, по состоянию на 01.04.2014 года расчетная доля АО «УкрСиббанк» в активах банковской системы Украины составляла 1,78%, в обязательствах — 1,85%.
3. Уровень обеспеченности АО «УкрСиббанк» регулятивным капиталом является достаточно высоким, Банк поддерживает заметный запас адекватности регулятивного капитала (Н2) и соотношения регулятивного капитала к совокупным активам (Н3). Так, по состоянию на 01.04.2014 года регулятивный капитал АО «УкрСиббанк» (Н1) составлял 4,606 млрд. грн. (что в 38 раз превышает установленный НБУ предельный показатель для данного норматива), Н2 составил 22,60% (при требуемом НБУ значении не менее 10% и среднерыночном показателе на уровне 14,80%), а Н3 составлял 18,60% (при граничном показателе не менее 9% и среднем значении по системе в 12,84%). Таким образом, нормативы капитала Банка с заметным запасом превышали не только граничные рамки, установленные для них регулятором, но и показатели данных нормативов в среднем по банковской системе Украины.
4. УкрСиббанк имеет следующую структуру акционеров: BNP Paribas (Франция) — 84,9996%, Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) — 15%. Агентство оценивает возможность внешней поддержки АО «УкрСиббанк» со стороны акционеров как очень высокую. BNP Paribas является европейским лидером по предоставлению международных банковских и финансовых услуг и одним из крупнейших банков мира. BNP Paribas присутствует в около 80 странах мира, имеет одну из крупнейших международных сетей. По итогам первого квартала 2014 года активы BNP Paribas Group (total assets) достигли объема в 1,883 трлн. евро, капитал (total consolidated equity) составил 93,574 млрд. евро, доходы (revenues) составили 9,913 млрд. евро, чистая прибыль (net income attributable to equity holders) составляла 1,668 млрд. евро.
5. В структуре активов АО «УкрСиббанк» по состоянию на 01.04.2014 года наиболее весомую долю занимали кредиты и задолженность клиентов — 62,38%. Кредитный портфель является самой крупной статьей доходных активов Банка. По состоянию на 01.04.2014 года, 85% кредитных операций АО «УкрСиббанк» были отнесены к первой и второй категориям качества, то есть отличались минимальным и умеренным уровнем рисков. За период с 01.01.2014 по 01.04.2014 года доля указанных кредитных операций Банка выросла на 13 п.п.: с 72% до 85%. Агентство позитивно оценивает увеличение в структуре кредитных операций Банка доли кредитов с минимальным и умеренным уровнем рисков.
6. АО «УкрСиббанк» с запасом поддерживает значения нормативов ликвидности по отношению к установленным регулятором предельным показателям. В частности, по состоянию на 01.04.2014 года норматив мгновенной ликвидности Банка (Н4) превышал предельное значение НБУ на 15,51 п.п., норматив текущей ликвидности (Н5) соблюдался с запасом к нормативному значению регулятора на 35,62 п.п., а норматив краткосрочной ликвидности (Н6) был выше нормативного значения НБУ на 18,64 п.п. При этом показатели нормативов ликвидности АО «УкрСиббанк» не превышали средних значений данных нормативов по банковской системе Украины. В то же время необходимо отметить положительную динамику нормативов текущей (Н5) и краткосрочной (Н6) ликвидности Банка в период с 01.01.2014 по 01.04.2014 года, тогда как среднерыночные показатели продемонстрировали синхронное снижение всех трех нормативов (Н4, Н5 и Н6), что стало результатом повышенной турбулентности и значительного оттока ресурсов из банковской системы Украины, пик которого пришелся на первый квартал 2014 года.
7. Значительная девальвация гривны в первом квартале 2014 года обусловила существенный рост (в 82,7 раза) отрицательного результата Банка от переоценки иностранной валюты. Кроме того, в 2,5 раза выросли отчисления Банка в резерв под обесценивание кредитов и средств в других банках, что в свою очередь, оказало весомое давление на финансовый результат Банка. По итогам первого квартала 2014 года АО «УкрСиббанк» показал убыток в размере 273,190 млн. грн., тогда как годом ранее, по итогам первого квартала 2013 года, Банк получил прибыль в сумме 6,046 млн. грн., а по итогам 2013 года его прибыль составляла 24,503 млн. грн. В данном контексте следует отметить, что первый квартал текущего года был очень сложным для банковской системы Украины, что соответствующим образом отразилось на показателях банков, в том числе и на финансовом результате. В первом квартале 2014 года банковская система Украины показала убыток в размере 1,993 млрд. грн.
Справка:
УкрСиббанк основан в 1990 году в Харькове. За это время банк прошел стремительный путь от регионального банка до национального лидера. От национального лидера до члена одной из крупнейших мировых банковских групп.
Присваивая столь высокий уровень кредитного рейтинга, Агентство исходило из следующего:
1. С момента своего основания УкрСиббанк прошел стремительный путь развития от регионального банка до национального лидера — одного из самых динамично развивающихся универсальных банков на украинском финансовом рынке, члена одной из крупнейших мировых банковских групп BNP Paribas. На сегодняшний день УкрСиббанк гармонично развивается как в розничном, так и в корпоративном бизнесе: Банк обслуживает более 2,2 млн. розничных клиентов, 255 тыс. предприятий среднего и малого бизнеса и 4 тыс. крупных компаний. УкрСиббанк — первопроходец рынка персональных банковских услуг (Private Banking) в Украине, а также активный участник фондового рынка, и в частности, рынка управления активами институциональных инвесторов.
2. Согласно рэнкингу Национального банка Украины, по размеру активов УкрСиббанк входит в группу крупнейших украинских банков. По состоянию на 01.04.2014 активы АО «УкрСиббанк» составляли 23,373 млрд. грн., Банк занимал 14-е место и в общем рэнкинге НБУ (состоящем из 181-го банка), и в группе крупнейших банков Украины. По оценкам Агентства, по состоянию на 01.04.2014 года расчетная доля АО «УкрСиббанк» в активах банковской системы Украины составляла 1,78%, в обязательствах — 1,85%.
3. Уровень обеспеченности АО «УкрСиббанк» регулятивным капиталом является достаточно высоким, Банк поддерживает заметный запас адекватности регулятивного капитала (Н2) и соотношения регулятивного капитала к совокупным активам (Н3). Так, по состоянию на 01.04.2014 года регулятивный капитал АО «УкрСиббанк» (Н1) составлял 4,606 млрд. грн. (что в 38 раз превышает установленный НБУ предельный показатель для данного норматива), Н2 составил 22,60% (при требуемом НБУ значении не менее 10% и среднерыночном показателе на уровне 14,80%), а Н3 составлял 18,60% (при граничном показателе не менее 9% и среднем значении по системе в 12,84%). Таким образом, нормативы капитала Банка с заметным запасом превышали не только граничные рамки, установленные для них регулятором, но и показатели данных нормативов в среднем по банковской системе Украины.
4. УкрСиббанк имеет следующую структуру акционеров: BNP Paribas (Франция) — 84,9996%, Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) — 15%. Агентство оценивает возможность внешней поддержки АО «УкрСиббанк» со стороны акционеров как очень высокую. BNP Paribas является европейским лидером по предоставлению международных банковских и финансовых услуг и одним из крупнейших банков мира. BNP Paribas присутствует в около 80 странах мира, имеет одну из крупнейших международных сетей. По итогам первого квартала 2014 года активы BNP Paribas Group (total assets) достигли объема в 1,883 трлн. евро, капитал (total consolidated equity) составил 93,574 млрд. евро, доходы (revenues) составили 9,913 млрд. евро, чистая прибыль (net income attributable to equity holders) составляла 1,668 млрд. евро.
5. В структуре активов АО «УкрСиббанк» по состоянию на 01.04.2014 года наиболее весомую долю занимали кредиты и задолженность клиентов — 62,38%. Кредитный портфель является самой крупной статьей доходных активов Банка. По состоянию на 01.04.2014 года, 85% кредитных операций АО «УкрСиббанк» были отнесены к первой и второй категориям качества, то есть отличались минимальным и умеренным уровнем рисков. За период с 01.01.2014 по 01.04.2014 года доля указанных кредитных операций Банка выросла на 13 п.п.: с 72% до 85%. Агентство позитивно оценивает увеличение в структуре кредитных операций Банка доли кредитов с минимальным и умеренным уровнем рисков.
6. АО «УкрСиббанк» с запасом поддерживает значения нормативов ликвидности по отношению к установленным регулятором предельным показателям. В частности, по состоянию на 01.04.2014 года норматив мгновенной ликвидности Банка (Н4) превышал предельное значение НБУ на 15,51 п.п., норматив текущей ликвидности (Н5) соблюдался с запасом к нормативному значению регулятора на 35,62 п.п., а норматив краткосрочной ликвидности (Н6) был выше нормативного значения НБУ на 18,64 п.п. При этом показатели нормативов ликвидности АО «УкрСиббанк» не превышали средних значений данных нормативов по банковской системе Украины. В то же время необходимо отметить положительную динамику нормативов текущей (Н5) и краткосрочной (Н6) ликвидности Банка в период с 01.01.2014 по 01.04.2014 года, тогда как среднерыночные показатели продемонстрировали синхронное снижение всех трех нормативов (Н4, Н5 и Н6), что стало результатом повышенной турбулентности и значительного оттока ресурсов из банковской системы Украины, пик которого пришелся на первый квартал 2014 года.
7. Значительная девальвация гривны в первом квартале 2014 года обусловила существенный рост (в 82,7 раза) отрицательного результата Банка от переоценки иностранной валюты. Кроме того, в 2,5 раза выросли отчисления Банка в резерв под обесценивание кредитов и средств в других банках, что в свою очередь, оказало весомое давление на финансовый результат Банка. По итогам первого квартала 2014 года АО «УкрСиббанк» показал убыток в размере 273,190 млн. грн., тогда как годом ранее, по итогам первого квартала 2013 года, Банк получил прибыль в сумме 6,046 млн. грн., а по итогам 2013 года его прибыль составляла 24,503 млн. грн. В данном контексте следует отметить, что первый квартал текущего года был очень сложным для банковской системы Украины, что соответствующим образом отразилось на показателях банков, в том числе и на финансовом результате. В первом квартале 2014 года банковская система Украины показала убыток в размере 1,993 млрд. грн.
Справка:
УкрСиббанк основан в 1990 году в Харькове. За это время банк прошел стремительный путь от регионального банка до национального лидера. От национального лидера до члена одной из крупнейших мировых банковских групп.
Для пошуку виробників і дистриб'юторів, експортерів і імпортерів товарів і послуг в Україні і за кордоном - скористайтеся базою даних компаній "КОМПАСС Україна": Безкоштовна версія www.demo.kompass.ua
Останні новини компаній по темі
- Банки: Графік роботи відділень Ощадбанку на 5-8 березня
- Банки: 5 березня 2022 року ПриватБанк працює в нормальному режимі
- Банки: Представник Росії по справі Ощадбанку проти РФ відмовився співпрацювати з країною-агресором
- Зв'язок: Київстар розповідає чим небезпечна втрата телефона та як захистити свої дані
- Банки: Три найбільші банки на період воєнного стану скасують комісії за безготівкові розрахунки заради безпеки кожного українця
- Зв'язок: КИЇВСТАР ВИДІЛИВ 10 МІЛЬЙОНІВ ГРИВЕНЬ БЛАГОДІЙНОЇ ДОПОМОГИ ДЛЯ ГУМАНІТАРНИХ ПОТРЕБ
- Банки: Ощадбанк оголошує про важливі рішення: платежі без комісії на допомогу армії, відміна комісій за користування платіжними картками тощо
- Банки: ПриватБанк впровадив кредитні канікули за споживчими позиками
- Банки: Ощадбанк запроваджує кредитні канікули для фізичних осіб
- Банки: ПриватБанк підтримує бізнес, що приймає карткові платежі
- Банки: Альфа банк Україна намагається уникнути репутаційних ризиків
- Зв'язок: КИЇВСТАР ВИДІЛИВ 10 МІЛЬЙОНІВ ГРИВЕНЬ БЛАГОДІЙНОЇ ДОПОМОГИ ДЛЯ ГУМАНІТАРНИХ ПОТРЕБ
- Банки: ПриватБанк скасував комісію за зарахування SWIFT-переказів для фізичних осіб
- Банки: Інформація щодо роботи Ощадбанку
- Банки: ПриватБанк звернувся до торгових підприємств з призовом користуватися безготівковими розрахунками задля безпеки українців
